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Bigx 소식금융권 기업 태블로 기반 BI 구축 사례 (교보생명, 신한금융투자)

금융권 기업 태블로 기반 BI 구축 사례 (교보생명, 신한금융투자)



비즈니스 인텔리전스(BI) 

비즈니스 인텔리전스(Business Intelligence, BI)란 비즈니스에 관련된 정보를 수집, 분석, 통합하기 위해 사용되는 기술 및 전략을 의미합니다. 기업은 영업, 재무, 마케팅 및 기타 영역에서 BI 도구를 활용하여 여러 소스의 데이터를 결합, 분석하고 이해관계자와 공유하며 전략적인 의사결정을 내릴 수 있습니다.

최근 시장에서 가장 선호되는 BI 도구인 태블로(Tableau)는 차트와 그래프 등으로 데이터를 시각화하여 빠르고 직관적으로 데이터 구조를 탐색하고 각종 추세, 패턴을 분석할 수 있도록 지원하고 있습니다.

태블로 도입을 통해 데이터에 기반한 효율적인 의사결정 및 조직 내 유연한 인사이트 공유가 가능해지고 리포팅에 걸리는 시간이 대폭 단축되는 등 기업의 업무 생산성이 빠르게 향상되고 있습니다. 더불어 태블로의 직관적인 시각화 기능으로 조직의 IT 부서에 대한 의존도가 감소하고 현업자가 직접 데이터 분석 과정에 참여하는 것이 가능하게 되었습니다.

현재 규모와 업종, 부서에 관계없이 다양한 조직에서 태블로를 기반으로 한 BI 솔루션을 도입할 방안을 적극적으로 모색하고 있습니다.


태블로를 활용한 금융권 디지털 트랜스포메이션 사례

핀테크와 같은 신규 진입자들이 금융 생태계를 재편하고 있는 현재, 빠르게 변화하는 디지털 환경에 적응하기 위해 금융권의 디지털 전환 및 디지털 역량 제고 등과 같은 근본적인 변화와 혁신이 요구되고 있습니다. 이를 위해 기업에서는 디지털 신기술 도입 등을 통해 데이터 역량을 극대화할 수 있는 디지털 인프라가 확보되어야 합니다.

금융권의 디지털 트랜스포메이션을 위한 BI 도입에서도 많은 기업이 태블로를 선택하고 있습니다. 미국의 가장 큰 금융 서비스 회사 중 하나인 찰스 슈왑은 태블로를 활용하여 각 은행 지점의 분산된 고객 데이터를 통합하는 시스템을 구축했으며 글로벌 투자은행 JP 모건은 500개가 넘는 조직에 태블로를 도입하여 현업자들의 데이터 사용 만족도를 증대시켰습니다.

최근 국내에서는 저희 빅스데이터의 고객사인 교보생명과 신한금융투자가 조직 내 데이터 기반 문화를 형성하기 위한 방안으로 업무 전반에 태블로 사용 환경을 구축하였습니다. 조직 내 각종 지표 및 수치를 시각적으로 분석하여 효율적인 의사결정을 내리고 전문적인 분석 기술을 보유하고 있지 않은 현업 직원들도 직접 데이터를 활용할 수 있도록 하는 것을 목표로 하고 있습니다.


▲채점 중점추진사항 진도현황. 출처: 교보생명


http://www.safetimes.co.kr/news/articleView.html?idxno=98195

"BI 시각화 포털은 임직원 누구나 다양한 기능을 활용해 다량의 데이터를 분석 활용할 수 있고 도출된 결과를 여러 사람이 다양한 각도에서 활용할 수 있어 편의성과 효율성이 크게 높아질 것...임직원 교육 등을 통해 포털의 활용도를 더욱 높여나가겠다"

(권창기 교보생명 DT지원실장)

https://n.news.naver.com/article/011/0003880292

“증권사의 경쟁 상대는 은행·카드사 같은 금융 기업 뿐만 아니라 NAVER, 카카오 같은 플랫폼 기업도 해당된다”

“증권사가 예전에는 투자자를 남녀, 자산 규모, 연령 정도의 기준으로 구분했다면 이제는 어떤 종목을 어떻게 거래하는지에 대한 정보를 바탕으로 ‘초세분화’해 맞춤형 서비스를 제공하게 될 것...증권사가 모바일 트레이딩 시스템(MTS)과 같은 플랫폼을 통해 투자자에게 제공하는 맞춤형 서비스의 경쟁력은 다양하고 방대한 데이터를 활용할 수 있는 데이터사이언스에 달려 있다”

“태블로에 접속해 투자자 대상 마케팅 보고서를 작성할 경우 개인 정보를 제외하고 필요한 데이터를 사용 권한이 있는 부서에서 자유롭게 사용해 보고서를 작성할 수 있고, 결재 후 즉시 관련 부서에 공유된다”

(이미정 신한금융투자 데이터사이언스팀장)


현재 국내 금융산업을 선도하는 여러 기업들은 데이터 활용의 중요성을 인식하고 있으며 이와 더불어 태블로를 활용한 BI 솔루션을 구축하는 기업들이 늘어나고 있습니다. 태블로 도입을 통해 금융권 기업들은 세분화되고 개인화된 고객의 요구를 정확히 분석하고 신속히 리스크를 파악하며 새로운 비즈니스 모델을 발굴할 기회를 증대하고 있습니다.


참고 자료:

https://www.tableau.com/sites/default/files/2021-04/financial_services_customer_understanding.pdf

https://www.tableau.com/learn/articles/data-visualization

https://hdsr.mitpress.mit.edu/pub/zok97i7p/release/3

“은행산업에 펼쳐지는 디지털 혁명과 금융 패권의 미래”, Vol. 73·2021, 삼정KPMG 경제연구원.


빅스데이터는 Tableau Software, Inc. 사의 최고 등급 파트너사로서 데이터를 정제, 분석, 시각화하여 기업의 비즈니스 인사이트를 빠르게 도출할 수 있도록 지원합니다.